سياسة مكافحة غسيل الأموال

يعد غسيل الأموال أحد أكثر المخاوف شيوعًا التي يعمل المنظمون الماليون دائمًا ليل نهار لمواجهتها. يمكن القول إنها واحدة من أشد الجرائم الجنائية في أقسام الجرائم المالية. في الأساس ، ينطوي غسيل الأموال على حركة الأموال [عادة مبالغ كبيرة من المال] التي تكون مصادرها غير قانونية أو مشبوهة من خلال الأنظمة المالية بطريقة تُطهر مصدر هذه الأموال. عادة ، يشمل غسيل الأموال ثلاثة أطراف رئيسية هي مالك الأموال ، والمؤسسة المالية مثل البنك والأطراف المعنية. على سبيل المثال ، يمكن للسياسي أن يسرق الأموال من الخزائن العامة ، ثم ينقلها عبر حساب مصرفي لكي يقوم البنك بمعالجة المسروقات وتحويل أجزاء مختلفة منها إلى حسابات بنكية محددة. تم وضع معظم مخططات غسيل الأموال من قبل السياسيين وأباطرة المخدرات وغيرهم من الشركات الاحتيالية

مراحل غسيل الأموال

فيما يلي المراحل الرئيسية الثلاث التي غالبًا ما يتم اتباعها أثناء غسيل الأموال

  1. إيداع النقد أو ما في حكمه في نظام مالي
  2. نقل الأموال إلى حسابات مخصصة مختلفة. عادةً ما تكون هذه حسابات قد لا تكون مرتبطة بشكل مباشر بالحسابات المصرفية المعروفة للمغسل ، مثل حساب العقود الآجلة. وعادة ما يتم تحويل الأموال أيضًا بطريقة تظل مصدرها غامضًا. ومن الأمثلة على ذلك تحويلها إلى حسابات مصرفية أصغر في أجزاء لا يمكن لمنظمي النظام الإبلاغ عنها كنشاط مشبوه
  3. . إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد. والهدف من ذلك هو إعادة الأموال للتداول بحيث يبدو الآن أن صاحب الأموال حصل عليها بوسائل مشروعة. من الأمثلة الكلاسيكية على غسيل الأموال تهريب المخدرات ، وغسل العائدات من خلال أحد البنوك ثم استثمار الأموال في تطوير عقاري. من الواضح أن الأموال تُستخدم بشكل جيد ، على الرغم من أن مصدرها لا يزال مشبوه

سياسة XTRgate لمكافحة غسيل الأموال

إحدى الصناعات المعرضة لغسيل الأموال هي صناعة تداول العملات المشفرة. أحد أسباب تفضيل غاسلي الأموال غير المشروعة مثل هذه الحسابات التجارية هو عدم كفاية اللوائح المفروضة عادة على هذه الحسابات. ولكن إذا كنت تبحث عن النظام الأساسي الأكثر أمانًا لتداول عملتك المشفرة ، فابحث عن XTRgate. كإجراء أمني ضد غسيل الأموال ، نقوم عادة بإعادة توجيه الأموال المسحوبة إلى مصدر التحويل

تلتزم هذه المنصة بالمجموعة التوجيهية المشتركة لغسيل الأموال في المملكة المتحدة. تعمل هذه المجموعة تحت مظلة مجموعة العمل المالي وهي وكالة حكومية دولية مكلفة بمنع غسل الأموال ، والتي تعد المملكة المتحدة جزءًا منها

فيما يلي بعض السياسات التي اعتمدتها XTRgate والتي تحاول المنصة من خلالها مكافحة غسيل الأموال.

  1. طلب هوية صالحة من عملائهم
  2. الاحتفاظ بسجلات مهمة مثل السجلات الخاصة بتحديد هوية العملاء
  3. تحديد ما إذا كان موكليهم إرهابيين أم لا. يتم ذلك عن طريق التحقق من أوراق اعتمادهم مقابل قائمة المراقبة الدولية للإرهابيين
  4. توعية العملاء بأن معلوماتهم يمكن استخدامها لجعلهم يتحققون من هويتهم. العميل المخادع سيعترض على مثل هذه الطلبات
  5. تتبع حركات الأموال بعناية
  6. عدم قبول النقد أو أي شكل آخر من معاملات الطرف الثالث

كما تدرك XTRgate ونفذت جميع المتطلبات من قبل انظمة مكافحة غسيل الاموال العالميه لكي تقوم المؤسسات المالية بتتبع ومراقبة حركة الأموال داخل أنظمتها

وفقًا لـ انظمة مكافحة غسيل الاموال العالميه ، يجب على المؤسسات المالية استخدام آليات لردع وكشف وإبلاغ والإبلاغ عن أي تحركات أموال مشبوهة


 


 

سياسة مكافحة غسيل الأموال

يعد غسيل الأموال أحد أكثر المخاوف شيوعًا التي يعمل المنظمون الماليون دائمًا ليل نهار لمواجهتها. يمكن القول إنها واحدة من أشد الجرائم الجنائية في أقسام الجرائم المالية. في الأساس ، ينطوي غسيل الأموال على حركة الأموال [عادة مبالغ كبيرة من المال] التي تكون مصادرها غير قانونية أو مشبوهة من خلال الأنظمة المالية بطريقة تُطهر مصدر هذه الأموال. عادة ، يشمل غسيل الأموال ثلاثة أطراف رئيسية هي مالك الأموال ، والمؤسسة المالية مثل البنك والأطراف المعنية. على سبيل المثال ، يمكن للسياسي أن يسرق الأموال من الخزائن العامة ، ثم ينقلها عبر حساب مصرفي لكي يقوم البنك بمعالجة المسروقات وتحويل أجزاء مختلفة منها إلى حسابات بنكية محددة. تم وضع معظم مخططات غسيل الأموال من قبل السياسيين وأباطرة المخدرات وغيرهم من الشركات الاحتيالية

مراحل غسيل الأموال

فيما يلي المراحل الرئيسية الثلاث التي غالبًا ما يتم اتباعها أثناء غسيل الأموال

  1. إيداع النقد أو ما في حكمه في نظام مالي
  2. نقل الأموال إلى حسابات مخصصة مختلفة. عادةً ما تكون هذه حسابات قد لا تكون مرتبطة بشكل مباشر بالحسابات المصرفية المعروفة للمغسل ، مثل حساب العقود الآجلة. وعادة ما يتم تحويل الأموال أيضًا بطريقة تظل مصدرها غامضًا. ومن الأمثلة على ذلك تحويلها إلى حسابات مصرفية أصغر في أجزاء لا يمكن لمنظمي النظام الإبلاغ عنها كنشاط مشبوه
  3. . إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد. والهدف من ذلك هو إعادة الأموال للتداول بحيث يبدو الآن أن صاحب الأموال حصل عليها بوسائل مشروعة. من الأمثلة الكلاسيكية على غسيل الأموال تهريب المخدرات ، وغسل العائدات من خلال أحد البنوك ثم استثمار الأموال في تطوير عقاري. من الواضح أن الأموال تُستخدم بشكل جيد ، على الرغم من أن مصدرها لا يزال مشبوه

سياسة XTRgate لمكافحة غسيل الأموال

إحدى الصناعات المعرضة لغسيل الأموال هي صناعة تداول العملات المشفرة. أحد أسباب تفضيل غاسلي الأموال غير المشروعة مثل هذه الحسابات التجارية هو عدم كفاية اللوائح المفروضة عادة على هذه الحسابات. ولكن إذا كنت تبحث عن النظام الأساسي الأكثر أمانًا لتداول عملتك المشفرة ، فابحث عن XTRgate. كإجراء أمني ضد غسيل الأموال ، نقوم عادة بإعادة توجيه الأموال المسحوبة إلى مصدر التحويل

تلتزم هذه المنصة بالمجموعة التوجيهية المشتركة لغسيل الأموال في المملكة المتحدة. تعمل هذه المجموعة تحت مظلة مجموعة العمل المالي وهي وكالة حكومية دولية مكلفة بمنع غسل الأموال ، والتي تعد المملكة المتحدة جزءًا منها

فيما يلي بعض السياسات التي اعتمدتها XTRgate والتي تحاول المنصة من خلالها مكافحة غسيل الأموال.

  1. طلب هوية صالحة من عملائهم
  2. الاحتفاظ بسجلات مهمة مثل السجلات الخاصة بتحديد هوية العملاء
  3. تحديد ما إذا كان موكليهم إرهابيين أم لا. يتم ذلك عن طريق التحقق من أوراق اعتمادهم مقابل قائمة المراقبة الدولية للإرهابيين
  4. توعية العملاء بأن معلوماتهم يمكن استخدامها لجعلهم يتحققون من هويتهم. العميل المخادع سيعترض على مثل هذه الطلبات
  5. تتبع حركات الأموال بعناية
  6. عدم قبول النقد أو أي شكل آخر من معاملات الطرف الثالث

كما تدرك XTRgate ونفذت جميع المتطلبات من قبل انظمة مكافحة غسيل الاموال العالميه لكي تقوم المؤسسات المالية بتتبع ومراقبة حركة الأموال داخل أنظمتها

وفقًا لـ انظمة مكافحة غسيل الاموال العالميه ، يجب على المؤسسات المالية استخدام آليات لردع وكشف وإبلاغ والإبلاغ عن أي تحركات أموال مشبوهة